안정적인 투자관리

마지막 업데이트: 2022년 1월 9일 | 0개 댓글
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전자민원 안내 펀드가이드 오시는길

이 투자신탁은 채권에 주로 투자하는 '우리 퇴직연금 증권 모투자신탁[채권]'에 투자신탁 자산총액의 90% 이상을 투자하여 수익을 추구하는 증권 자투자신탁[채권]입니다. 이 투자신탁이 투자하는 모투자신탁은 국내 채권에 자산총액의 60% 이상을 투자하며, 특히 상대가치 분석에 따라 저평가된 채권섹터, 채권만기, 채권종목을 확대하고 고평가된 부분은 축소하며 장기전망에 따른 채권 편입비율 및 가중평균잔존만기(듀레이션) 조절을 통해 안정적인 투자수익을 추구합니다.

펀드개요 [2022.07.19 현재]

수익률 [2022.07.19/세전수익률기준/단위: %]

자산구성비중

구분 비중(%)
주식 0.0
채권 0.0
유동성 2.12
기타 97.88
  • * 상기 자산구성비중은 조회일로부터 1개월 전 자료입니다.
  • * 주요 종목 비중은 각 펀드의 순자산 대비 차지하는 비중이며 향후 변경될 수 있습니다.
  • * 재간접펀드 등이 다른 펀드에 투자하는 비중은 기타로 분류하였습니다.

보유종목 비중

펀드 가입하시기 전에

  • 가입하시기 전에 상품에 대한 보다 자세한 내용을 확인하기 위해 집합투자규약 및 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 본 상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 외화표시자산에 투자하는 경우에는 투자대상국가의 시장, 정치 또는 경제상황의 변동, 환율변동에 따라 자산가치가 변동되거나 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 재형저축 및 연금저축펀드에 대한 과세내용은 조세특례제한법 등 관련 법령의 변경에 따라 달라질 수 있습니다.
  • MMF의 경우 장부가와 시가의 괴리가 ±0.5%를 초과할 경우 기준가격 적용기준이 달라질 수 있습니다.
  • 레버리지 펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다.
  • 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.

전자민원 안내 펀드가이드 오시는길

집합투자상품은 예금자 보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않으며, 운용결과에 따라 이익 또는 원금의 손실이 발생할 수 있고 그 이익 및 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
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판매회사는 본 상품 등에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 판매회사 영업직원으로부터 상품 등에 대한 충분한 설명을 듣고, 투자 결정을 내래시기 바랍니다.
기타 비용의 발생여부 등에 따라 실제 투자자가 부담하게 되는 보수 및 비용은 달라질 수 있습니다.

③ “ 뉴딜펀드는 투자집행률이 50% 수준 에 그친다 . 최근 3 개월 수익률은 1% 미만 이다 ” 라고 보도하였습니다 .

2. 동 보도내용에 대한 입장

[1] 국민참여 뉴딜펀드 는 재정이 후순위로 출자 되어 투자위험을 분담 하고 , 일반국민이 보다 안정적으로 참여 할 수 있도록 ‘ 사모 재간접 공모펀드 ’ 를 활용 * 하였습니다 .

* ’20.2 월 결성된 ‘ 소재 · 부품 · 장비 기업성장 펀드 ’ ( 소부장펀드 ) 도 동일한 구조

ㅇ 이는 ‘ 일반적인 공모펀드 ’ * 가 아닌 사모재간접 공모펀드 방식 으로 펀드를 조성하여 , 장기투자가 필요 한 뉴딜분야에 국민들이 재정의 후순위 위험분담 효과를 받게 하기 위함 입니다 .

* 공모펀드는 후순위 위험분담 효과를 누릴 수 없음 ( 자본시장법 제 189 조 및 제 249 조의 8)

[2] 한편 , 자본시장 법규 * 개정에 따라 10 월 21 일 부터 국민참여 뉴딜 펀드 를 포함한 사모재간접 공모펀드 의 투자내역 ( 최종 기초자산 ) 도 해당 공모펀드의 자산운용보고서 및 영업보고서에 기재 되며 ,

* 자본시장법 시행령 제 92 조 및 금융투자업규정 시행세칙 별책서식 1

ㅇ 해당 투자내역이 담긴 자산운용보고서 는 일반국민 등 펀드 상품에 가입한 투자자에 교부 되고 , 외부에 공시 될 예정입니다 .

※ 현재 국민자금의 투자현황 , 운용전략 등에 대해서는 국민참여 뉴딜펀드 운용사의 펀드매니저가 유튜브 영상으로 소개 중 (7.13 일부터 격주간 금융위 TV 등에 게시 )

※ 「 국민참여 뉴딜펀드 」 결성 · 투자현황 (8 월말 기준 ) ☞ [ 참고 ]

[3] 아울러 , 국민참여 뉴딜펀드는 올해 4 월 21 일에 결성 된 펀드로서 투자가 아직 진행 중 입니다 .

ㅇ 일반적으로 투자대상이 사전에 정해지는 프로젝트 펀드 와는 달리 블라인드 펀드인 국민참여 뉴딜펀드 는 투자대상 발굴 , 투자심의 등에 따라 투자에 일정 기간이 소요 * 될 수 있습니다 .

* 통상 블라인드 펀드는 펀드 결성일부터 4 ∼ 5 년 이내에 투자하도록 하고 있으며 , 국민참여 뉴딜펀드는 2 년 이내에 투자하도록 하였음

ㅇ 국민참여 뉴딜펀드의 주요 투자대상은 메자닌 * 등으로 대체로 펀드의 만기시점 ( 펀드 결성일부터 46 개월 ) 에 자금회수 가 이루어져 , 대부분의 펀드 수익은 펀드의 만기시점에 실현 됩니다 .

* 전환사채 (CB) , 신주인수권부사채 (BW) 등 채권 · 주식의 성격이 혼합된 중위험 · 중수익 상품이며 , 회수시점에 주식 전환 및 처분 등을 통해 수익률이 상승

[4] 정부 와 정책형 뉴딜펀드 주관기관 ( 산업은행 · 성장금융 ) 은 국민의 소중한 자금 으로 조성된 국민참여 뉴딜펀드가 조성목적에 맞게 운영되도록 관리를 강화 해 나가겠습니다 .

라살자산운용 Korea

2016년 라살자산운용은 펀드 투자자를 위하여 경기도 이천시 마장면에 위치한 467,000sqf, 6층 높이의 multi-tenant 물류창고 개발건을 수행하였으며, 해당 물류창고의 위치는 수도권 내의 고속도로와 직접 연계되는 교통의 요충지에 위치함. 라살자산운용은 해당 자산의 준공에 맞추어 유럽의 자동차 회사 및 국제적인 패션 브랜드를 임차인으로 유치에 성공함.

로지포트 서안성

라살자산운용은 2018년 경기도 안성시 양성면에서 개발중인 연면적 503,000 sqf, B2-3F 규모의 복합물류센터를 준공 전 선매입 후 운영하였음. 해당 물류센터는 경부고속도로, 중부고속도로, 평택제천간고속도로 및 개통 예정인 제2경부고속도로에 인접하여 수도권 소비자 직접 배송 및 거점간 집배송, 상품화 센터 역할을 수행하며, 상온/저온 공간을 동시에 필요로 하는 화주들의 수요를 충족하고 있음.

로지포트 오산

2021년 라살자산운용은 오산 톨게이트에 인접한 연면적 약 430,000 sqf, 6층 규모의 상온/저온 복합물류센터 개발을 위해 약 324,000 sqf 부지 매입 거래를 종결하였음. 본 사업지는 경부고속도로에 바로 인접하여, 추후 개발될 물류센터는 수도권 핵심 물동량을 직접 소화하고 최근 대형 3PL 및 기관임차인들의 복합(상온+냉동, 냉장) 수요를 만족시킬 것으로 예상됨.

로지포트 안정적인 투자관리 서안성 물류 2단지

라살자산운용은 2021년 로지포트 서안성에 인접한 286,000 sqf 규모의 부지를 매입하여 연면적 408,000 sqf, B2-3F 규모의 상온/저온 복합 물류센터 개발 사업을 수행하고 있음. 본 사업은 지리적 이점에 더하여, 기존 물류센터 개발 과정에서 구축된 도로 등 물류 인프라에 기반하여 신속하고 효율적인 개발 진행이 가능할 것으로 예상되며, 운영중인 물류센터와 시너지를 일으켜 화주들의 복합 수요에 대응하는 물류 단지를 구성할 것으로 예상됨

라살자산운용은 2019년 오산 톨게이트에 직접 연계된 연면적 152,000 sqf 규모의 100% 저온 창고 매입 거래를 완료하였음. 본 자산은 경부고속도로에 바로 인접한 현대식 냉장/냉동 창고라는 희소성에 더하여, 기존 화주들의 장기 임대차에 따른 안정적인 임대료 수익 및 인접 토지에 개발 예정인 복합 물류센터와의 시너지 예상 등의 투자 수익 제고 요인이 존재함.

라살자산운용 팀 소개

Photo of Steve Hyung Kim

Connect with me

8 years at LaSalle
Joined in September 2013

Steve is Head of Korea and responsible for personnel, operational, portfolio, and investment management across the country, and directly reports to Keith Fujii, Head of Asia Pacific.

Prior to joining 안정적인 투자관리 LaSalle, Steve was a Managing Partner at Bellevue Capital Management where he focused on cross-border transactions on behalf of Asian family offices, and an Executive Director in the Investment Banking Division at Nomura International where he was a founding member in building the real estate advisory business in Asia-Pacific. In prior, Steve was Vice President of Lehman Brothers’ Global Real Estate Group focused on originating and structuring principal mezzanine debt and preferred equity investments in Korea, Australia, and China. He also worked at Deutsche Bank’s Real Estate Opportunities Group acquiring under-performing properties, multi-borrower loan portfolios, and distressed companies after the Asian Financial Crisis with regional responsibilities based in Hong Kong. He started his career at Merrill Lynch in the US 안정적인 투자관리 and interned at the United States Senate.

Steve holds a Bachelor of Science from Georgetown University.

Photo of Se Hwan Oh

Connect with me

6 years at LaSalle
Joined in January 2016

Se Hwan is the Managing Director, Acquisitions and Development Management for South Korea based in Seoul. He joined LaSalle in 2016.

Prior to joining LaSalle, Se Hwan worked at Samsung C&T in the investment and development division focused on property and infrastructure projects. Before that, he was a Director at Gale International in partnership with POSCO Engineering and Construction on Songdo International Business District development project. Se Hwan’s experience in the South Korean real estate market spans from 2002 having covered multiple property sectors including office, retail, residential, hospitality, and industrial.

Se Hwan holds a Bachelor of Architectural Engineering from Korea University. He is a CFA Charterholder and a Certified Architectural Engineer.

Photo of Hyejin Cho

Hyejin Cho is a Senior Vice President in Asia Pacific Investor Accounting and Finance 안정적인 투자관리 team and is based in Seoul. She is responsible for the Korea fund management and her responsibilities also include investor accounting and reporting, transactional support, debt origination and restructuring, and corporate governance. Hyejin originally joined LaSalle in 2016 as a fund controller.

Prior to joining LaSalle, Hyejin worked at both the Jeong Yeon Accounting Firm and PwC where she conducted annual audits of numerous companies in a variety of industries. She also worked at Morgan Stanley Properties as a controller, managing Korean real estate funds invested by the Morgan Stanley Real Estate Fund.

Hyejin holds a Bachelor of Science in mathematics from Yonsei University.

She is a CPA certified by the Korea Institute of Certified Public Accountants and a CTA certified by the NTS.

Photo of Sung Taek Hwang

Sung Taek is a Managing Director of Acquisitions & Asset Management for South Korea based in Seoul.

Sung Taek has 19 years of experience in a wide range of acquisitions, asset management, NPLs and M&As in both real estate and corporate private equity. Previously, Mr. Hwang was with Invesco Real Estate, GE Capital, Morgan Stanley, KPMG, and 안정적인 투자관리 Gale International.

Sung Taek received a Bachelor of Science in Engineering and Business Administration from Yonsei University, Seoul, Korea.

Photo of Young Yoon

Young Yoon is a Vice President of Acquisitions & Asset Management for South Korea based in Seoul. He joined LaSalle in 2019. He is responsible for deal sourcing, execution, and asset management.

Prior to joining LaSalle, Young was a Manager at Pine Tree Investment & Management where he executed and managed investments in special situation opportunities, focusing on distressed assets. He also has experience in development financing transactions across multiple asset classes. He started his career at Macquarie Securities.

Young holds a Bachelor of Science in Business Administration and Applied Statistics from Yonsei University.

자산운용업 인가

라살자산운용은 라살의 한국 자회사로서, 2013년 4월 금융감독원으로부터 집합투자업자 자산운용 인가를 취득함

라살자산운용 한국지사는 2021년 3월 기준 US$4.14Bil(한화 약 4조 7천억원)의 자본금을 한국 기관투자자로부터 조달하였으며, 세부적으로는 Commingled Fund US$1,366mil(한화 약 1조 5천억원), Separate Account Mandates US$1,425mil(한화 약 1조6천억원) 및 One-off Deal US$1,346mil(한화 약 1조 5천억원)으로 구성됨

안정적인 투자관리

많은 사람들은 ‘재테크’를 돈이 많거나 전문가만 하는 것으로 안다. 그리고 자신은 가진 돈이 적고 일이 바빠 재테크하기 어렵다고 생각하며 재테크 자체를 포기한다. 그런데 이것은 재테크의 기본을 모르기 때문에 벌어지는 일이다.

재테크는 한마디로 돈을 버는 것으로 크게 3가지 방법이 있다. 첫째는 열심히 일해서 버는 것이고, 둘째는 돈을 적게 쓰는 것 즉 아끼는 것이며, 셋째는 투자를 잘해서 돈을 버는 것이다. 이중 한 가지만 잘해도 이미 재테크를 잘하고 있는 셈이다. 회사 생활을 열심히 해 인정 받고 몸값을 높이기 위해 영어회화학원을 다니며, 쓸데없는 지출을 줄이고 절약하는 생활을 한다면 이미 재테크 중수인 셈이다. 여기에 안정적인 투자 수단을 적절히 활용하다면 웬만한 전문가 못지않은 재테크를 할 수 있다. 하지만 우리는 보통 세 번째 경우만을 재테크로 생각하는 경향이 강해 재테크를 어렵게 생각한다.

투자를 잘 하려면 투자 방법도 잘 알아야 하지만 자신에 대해서도 잘 알아야 한다. 이런 이유로 지난 호에서 자신을 아는 방법을 안정적인 투자관리 제시했다. 이번호에서는 투자에 대해 본격적으로 알아보자.

투자는 크게 수익성, 안정성, 유동성의 3가지 요소로 구성된다. 수익성은 말 그대로 투자를 통해 얻는 수익을 말한다. 안정성은 투자한 원금이 손실을 볼 확률에 대한 것이다. 유동성은 투자한 돈을 현금으로 만들 수 있는 편리성이다. 투자를 통해 이 3가지를 모두를 가장 만족스럽게 얻는 것이 최고의 투자다.

그런데 이 3가지가 서로 친하지 않다는 것이 문제다. 예로 은행 예금은 안정성은 높은데 금리가 낮아 수익성은 낮다. 주식은 좋은 종목에 잘 투자하면 수익률이 높을 수 있으나 잘못 투자하면 원금마저 손해를 볼 수 있어 안정성이 떨어진다.

이렇듯 3가지 모두가 최고가 되는 경우는 드물다. 따라서 투자 수단마다 3가지 요소를 정확히 파악해 자신의 목적에 가장 우선하는 투자요소를 정하고, 다른 요소를 희생해야 한다.

투자 수단과 상품은 크게 금융과 실물로 구분된다. 금융에는 은행 예금, 주식, 채권, 펀드, 안정적인 투자관리 파생 상품, 보험 등이 있고, 실물에는 부동산, 원자재, 금, 곡물 등이 있다. 여기서는 대표적인 투자 상품인 예금, 주식, 채권, 부동산, 보험에 대해 간략하게 비교해 소개하고, 다음호부터 투자 상품 각각을 상세하게 소개하고자 한다.

우리가 생활할 때 은행과 거래하지 않을 수 없고 또 집도 있어야 한다. 즉 예금과 부동산은 누구나 좋든 싫든 가까이하고 살 수밖에 없다. 하지만 주식과 채권은 다르다. 주식과 채권을 몰라도 사는데 문제는 없다. 그러나 투자를 하려면 주식과 채권을 알아야 한다. 전혀 관계없을 것 같은 부동산이 주식이나 채권과 연결돼 움직이기 때문이다.

예금은 편리성과 안정성에서 다른 상품을 압도한다. 어느 곳을 가더라도 은행을 쉽게 찾을 수 있다. 또 은행이 망하는 경우는 매우 드물어 원금을 손실할 가능성도 매우 낮다. 이런 편리성과 안정성 때문에 은행과 거래하는데, 최근에는 증권사에서도 CMA를 통해 은행의 안정성과 편리성을 제공하고 있다. 다만 수익률은 다른 투자 수단에 비해 낮은 편이다.

주식과 채권, 펀드는 투자에 앞서 충분히 공부하고 리스크 관리를 철저하게 해야 한다. 특히 개인으로서 한계가 분명하기 때문에 항상 조언을 받을 수 있는 전문가를 곁에 두는 것이 필요하다.

주식 투자는 만기 관점이 없기 때문에 정해진 투자 기간이 따로 없다. 어떤 주식을 언제 사서 언제 파느냐가 투자의 관건이다. 반면 채권 투자는 채권을 사는 시점에 만기와 만기까지 받을 이자가 정해져 있다. 채권을 발행한 회사가 망하지 않는 한 채권의 만기가 되는 시점에 원금과 이자를 받을 수 있다. 만기까지 투자를 한다는 전제로 보면 채권은 확정금리를 받는 은행예금과 비슷하다.

채권은 만기가 있고 원금 보장 가능성이 큰 반면에 이자가 예금보다는 높지만 주식의 기대수익률보다는 낮은 편이다. 반면 주식은 만기가 없고 원금도 보장되지 않지만 기대 수익률이 크고 손실도 클 수 있다. 특히 예금과 채권은 인플레이션에 대비할 수 없지만 시장 상황에 따라서 시세가 변동하는 주식은 인플레이션에 어느 정도 대응할 수 있다.

보험은 투자 상품이라기보다 리스크 관리 상품에 가깝다. 만일의 경우를 대비한 상품으로 사고가 나지 않는다고 가정하면 수익률이 가장 낮다.

부동산 투자는 실물에 투자한다는 점에서 앞에서 설명한 다른 투자 상품과의 가장 큰 차이를 보인다. 직접 실물을 보고 살면서 체감할 수 있다. 하지만 상대적으로 현금화하는 것이 쉽지 않으며, 취득세와 등록세, 양도세 등 거래비용이 다른 투자 수단에 비해 상대적으로 높은 편이다.

최근에 투자 시장은 급속도로 변하고 있고 또 여러 변수가 다양하게 결합돼 전문가라고 하는 사람들도 시장 변화에 적절하게 대응하지 못하는 경우가 많다. 따라서 급하게 서두르지 말고 하나하나 알아가면서 천천히 투자하는 것이 바람직하다.

주식이나 채권, 부동산이 어디로 도망가는 것도 아니므로 섣불리 투자해서 손해를 보기보다는 여유를 가지고 충분한 지식을 쌓은 다음에 투자를 해도 늦지 않다. 지금 회사 생활을 열심히 하고 있고, 몸값도 올리며 절약하는 생활을 하고 있다면 이미 재테크 전문가이기 때문에 급하게 서두를 필요는 없다.

초분산투자에 저비용까지! 삼성 ETF TDF 제대로 알아보기

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노후 대비 계획, 어떻게 세우고 계신가요? 안정적인 노후를 위해 연금 관리가 필요하다는 사실에는 다들 공감하실 텐데요. 연금 투자를 해보고 싶은 마음은 있으나 어디에, 무엇을, 어떻게 투자해야 할지 몰라 머뭇거리고 계셨다면 ‘삼성 ETF TDF’ 시리즈에 주목하시길 바랍니다. 삼성 ETF TDF 시리즈는 글로벌 ETF에 분산투자하는 타깃 데이트 펀드(TDF)인데요. 한 번 가입해두면 생애 주기에 따라 펀드가 자동으로 자산을 배분해 초분산투자 해주니 손쉽게 연금을 관리할 수 있습니다. 삼성 ETF TDF 시리즈에 대해 더 알아보고 싶다면, 아래 일문일답을 참고해 주세요.

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Q. 연금 투자 솔루션으로 TDF가 뜨는 이유는 무엇인가요?

경제 활동이 왕성한 시기엔 위험자산 투자 비중을 높여 적극적으로 자산을 축적하지만, 은퇴 이후에는 소득이 없거나 줄기 때문에 그동안 모아둔 자산을 최대한 안정적으로 관리하려는 경우가 많은데요. 이러한 생애 주기를 고려해 알아서 자산을 배분할 수 있도록 도와주는 것이 바로 TDF(Target Date Fund, 타깃 데이트 펀드) 상품입니다.

많은 직장인들이 잘 모르거나, 꾸준히 신경 쓰는 것이 귀찮아서 연금 투자에 손을 못 대는 경우가 있는데요. 타겟 데이트 펀드는 투자자의 은퇴 시점을 타깃으로 적극적인 투자에서 안정적인 투자로 포트폴리오를 자동으로 조정해 줍니다. 1990년대 초 미국에서 처음 시작된 이후 약 1,601조 원 규모 * 로 성장했을 정도로 관심을 받고 있는데요. 국내에서는 삼성자산운용이 한국인의 생애 주기에 맞게 설계한 연금펀드 ‘삼성 한국형 TDF’를 통해 연금 투자의 새로운 이정표를 제시했습니다. 지난해에는 ETF에 분산투자하는 생애 주기 펀드 ‘삼성 ETF TDF’ 시리즈를 선보였습니다.

*Morningstar direct 2019.12 기준

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Q. 다양한 TDF 중에서 ‘삼성 ETF TDF’ 시리즈에 주목해야 하는 이유는 무엇인가요?

삼성 ETF TDF 시리즈는 국내외 대표 ETF를 활용해 연금펀드를 운용한다는 점이 핵심 포인트인데요. ETF를 활용한 연금펀드는 초분산투자를 통해 안정적으로 자산을 배분하고, 보수가 비교적 저렴하다는 장점이 있습니다.

다시 말해 삼성 ETF TDF 시리즈의 특장점은 크게 ‘초분산투자’‘저비용투자’ 두 가지를 말씀드릴 수 있는데요. 삼성 ETF TDF 시리즈는 KODEX, iShares(아이쉐어), Vanguard(뱅가드) 등 국내 및 해외의 대표적인 ETF를 활용해 선진국과 신흥국 주식, 글로벌 채권, 대체자산 등 다양한 곳에 분산투자를 하도록 설계되었습니다. 이처럼 다양한 곳에 안정적인 투자관리 초분산투자를 함으로써 안정적으로 자산을 배분하고 있죠.

초분산투자에 대해 좀 더 자세히 설명하자면, ETF 하나에는 적게는 수십 개에서 많게는 수천 개의 종목이 담겨있습니다. 그런데 이 ETF를 가지고 펀드를 구성하면 분산투자를 넘어 초분산투자가 가능한데요. 연금 투자에 초분산투자가 중요한 이유는 연금 자산의 특성에서 힌트를 얻을 수 있습니다. 연금은 우리의 노후를 책임져 줄 돈이기 때문에 가능한 투자 리스크를 최소화할 필요가 있습니다. 연금 투자 시 초분산투자를 통해 리스크를 분산하면 그만큼 안정적인 투자 성과를 추구할 수 있겠죠?

또한 연금 투자는 길게는 수십 년에 걸친 장기 투자 플랜인 만큼 운용 과정에서 투자 비용을 낮추는 게 중요합니다. 삼성 ETF 안정적인 투자관리 TDF 시리즈는 총보수가 연 0.5% 미만(온라인 퇴직연금 클래스 기준)인데요. 이는 시중 타깃 데이트 펀드 가운데 가장 저렴한 편입니다. * 삼성 ETF TDF 시리즈는 이처럼 낮은 비용으로 투자 가능한 것도 큰 장점인데요. 비용 절감 효과는 해가 지날수록 누적되기 때문에 연금 계좌 등을 통한 장기 투자에 특히 유리합니다.

*2022.3.15 협회공시 기준

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Q. 삼성 ETF TDF vs 삼성 한국형 TDF, 어떤 걸 골라야 할까요?

정답부터 말씀드리자면, 투자자 본인의 성향대로 선택하시면 됩니다. 삼성 ETF TDF는 보수가 저렴한 ETF를 통해 분산투자하기 때문에 저보수와 초분산 두 가지 특징이 있고요. 삼성 한국형 TDF는 펀드매니저가 직접 종목을 골라 분산투자하기 때문에 보수가 좀 더 높지만 투자 기회가 있을 때 보다 적극적으로 운용할 수 있다는 특징이 있습니다.

쉽게 말해, 삼성 ETF TDF와 삼성 한국형 TDF는 펀드 운용 전략과 그에 따른 보수의 차이로 성격을 나눌 수 있는데요. 보수가 제일 저렴하면서 초분산투자를 통해 안정적으로 자산을 배분하는 상품에 가입하고 싶다면 삼성 ETF TDF 시리즈를 고르시면 되고, 보수가 더 높더라도 기회가 있을 때 적극적인 수익을 추구하는 액티브한 상품에 가입하고 싶다면 삼성 한국형 TDF 시리즈를 선택하시면 됩니다.

물론 둘 중 하나를 선택하는 것이 아니라 두 개 시리즈에 분산투자하는 것도 방법이죠. 삼성 ETF TDF 시리즈는 연금 외 투자를 위한 A클래스 상품도 일부 마련되어 있어 평소 글로벌 분산 투자와 리밸런싱 투자에 관심 있던 분에게도 좋은 대안이 된다는 점 또한 참고하시길 바랍니다.

초분산투자에 저비용까지! 삼성 ETF TDF 제대로 알아보기 초분산투자에 저비용까지! 삼성 ETF TDF 제대로 알아보기 삼성_블로그내지_03 03

Q. 삼성 ETF TDF 뒤에 붙는 숫자는 무엇을 의미하나요?

펀드 이름 뒤 숫자들은 은퇴 예상 시기라고 이해하면 되는데요. 예를 들어, 2055 펀드는 2055년경 은퇴를 예상하는 투자자에게 적합하도록 설계된 것으로 20~30대가 투자하기 좋은 상품입니다. 2055 펀드의 경우 자산 별 목표 투자 비중은 주식 및 대체투자 약 80%, 채권 약 20%로 이루어져 있는데요. 은퇴까지 여유 기간이 충분한 투자자를 대상으로 적극적 자산 증식을 목표로 설계가 되었습니다.

반면, 채권혼합-재간접형은 라인업 중 가장 낮은 투자위험등급을 가진 펀드로 주식 및 대체투자 약 35%, 채권 약 65% 비중으로 구성되어 있는데요. 이미 은퇴에 접어든 투자자를 대상으로 하여 안정적인 자산 보존을 추구합니다. 이러한 펀드 별 목표 비중은 시간이 지남에 따라 가입자의 생애 주기를 반영하여 자동으로 조절된다는 점 잊지 마세요.

삼성 ETF TDF 시리즈는 은퇴 예상 시점에 따라 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055로 구성된 6개의 펀드와 삼성 ETF TDF 펀드[채권혼합-재간접형]까지, 총 7개 펀드 라인업으로 구성되어 있습니다.

지금까지 삼성자산운용의 연금 투자 솔루션, 삼성 ETF TDF 시리즈에 대해 살펴보았습니다. 연금은 우리의 노후를 책임지는 중요한 자산인데요. 방치하기 보다 투자를 통해 수익을 추구함으로써 인생 2막을 든든하게 준비해 보는 건 어떠세요? 연금 투자, 더 이상 어렵다고 생각 말고 삼성 ETF TDF에 믿고 맡겨 보세요!


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